近日，中信銀行重慶金州支行憑借敏銳的敏銳嗅覺(jué)與高效的警銀聯(lián)動(dòng)，成功攔截兩筆共計(jì)520萬(wàn)元的涉詐資金，全額挽回企業(yè)損失，以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”初心，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

敏銳洞察！一筆“不對(duì)勁”的匯款牽出騙局

支行客戶經(jīng)理在對(duì)某貿(mào)易有限公司日?；卦L時(shí)，發(fā)現(xiàn)其賬戶將有大額資金過(guò)賬，但資金規(guī)模與日常經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重不符，更讓人起疑的是，當(dāng)被問(wèn)及資金來(lái)源和用途時(shí)，企業(yè)方面始終含糊其辭。

“這里面可能有問(wèn)題！”職業(yè)敏感讓客戶經(jīng)理立即警覺(jué)起來(lái)，支行當(dāng)機(jī)立斷啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查，第一時(shí)間對(duì)該賬戶采取管控措施。這關(guān)鍵一步，為后續(xù)攔截資金爭(zhēng)取了關(guān)鍵時(shí)間。

跨城聯(lián)動(dòng)！警銀協(xié)作織密反詐防護(hù)網(wǎng)

賬戶被管控后，兩筆大額資金接踵而至：河北辛集市A企業(yè)的200萬(wàn)元、廣西南寧市B企業(yè)的320萬(wàn)元。由于賬戶已被“鎖定”，資金無(wú)法正常入賬，暫時(shí)處于掛賬狀態(tài)。

時(shí)間就是金錢！支行立即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，一邊將情況同步至分行運(yùn)營(yíng)管理部及石家莊分行打通跨機(jī)構(gòu)協(xié)作通道；一邊緊急聯(lián)系辛集市、南寧兩地公安機(jī)關(guān)，建立實(shí)時(shí)溝通群，層層穿透核實(shí)交易背景。

很快，警方傳來(lái)確認(rèn)信息：兩筆資金均為“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙的涉案資金。隨即銀行啟動(dòng)應(yīng)急處置流程，迅速將520萬(wàn)元全額返還至受騙企業(yè)賬戶，實(shí)現(xiàn)資金“零損失”。

多方點(diǎn)贊！以責(zé)任擔(dān)當(dāng)筑牢金融安全防線

此次高效攔截，不僅讓受騙企業(yè)松了口氣，更收獲了多方肯定---辛集市反詐中心專門發(fā)來(lái)書面感謝信，受騙企業(yè)也送上錦旗與感謝信，連連稱贊中信銀行“反應(yīng)快，靠得住”。

中信銀行重慶分行表示，將以此次事件為契機(jī)，持續(xù)扎緊賬戶管理的“籬笆”，通過(guò)升級(jí)風(fēng)控系統(tǒng)異常交易識(shí)別能力，深化與警方的數(shù)據(jù)共享與應(yīng)急聯(lián)動(dòng)，同時(shí)加大企業(yè)反詐宣教力度，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，以專業(yè)服務(wù)筑牢區(qū)域金融安全防線，讓詐騙分子無(wú)機(jī)可乘。（中信銀行重慶分行）

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