在當(dāng)前復(fù)雜多變的金融環(huán)境中，金融詐騙手段層出不窮、形式多樣，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，是金融機(jī)構(gòu)的重要使命。

近年來(lái)，漢口銀行重慶分行不斷加強(qiáng)員工消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)柜面人員反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)，提升網(wǎng)點(diǎn)防范金融風(fēng)險(xiǎn)能力，以貼心、專業(yè)的服務(wù)，為群眾“錢袋子”保駕護(hù)航。

近日，該行轄內(nèi)沙坪壩支行在柜面業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，通過(guò)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)，成功勸阻一名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者取現(xiàn)，為客戶避免重大經(jīng)濟(jì)損失。

事發(fā)當(dāng)日，一名老年客戶匆匆走進(jìn)漢口銀行重慶沙坪壩支行營(yíng)業(yè)大廳，申請(qǐng)?zhí)崆皩?duì)幾日前才開立的定期存單進(jìn)行支取，于是經(jīng)辦柜員向客戶核實(shí)現(xiàn)金取款用途。在了解到客戶資金用途是為兒子買房后，經(jīng)辦柜員聯(lián)想到近期沙坪壩轄區(qū)反詐中心發(fā)布的老年客群頻遭電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以看病、買房為由提前支取大額存款的風(fēng)險(xiǎn)提示，立即向支行專職內(nèi)控結(jié)算工作的副行長(zhǎng)進(jìn)行可疑情況報(bào)告?？紤]到該客戶可能存在被騙風(fēng)險(xiǎn)，該行對(duì)取款用途作了進(jìn)一步核實(shí)，在面對(duì)工作人員詢問購(gòu)房樓盤信息時(shí)，老人反應(yīng)愣怔，神色不自然，工作人員隨即提出與其兒子電話溝通確認(rèn)情況。見此情形，老人立即改口要求將存款轉(zhuǎn)賬至本人同名的他行賬戶，不再要求支取現(xiàn)金。根據(jù)客戶資金用途、取款時(shí)間及異常反應(yīng)等特征，工作人員判斷客戶可能遭遇詐騙，在安撫穩(wěn)定客戶情緒后，立即向轄區(qū)反詐中心聯(lián)系上報(bào)。

轄區(qū)派出所民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，再次與老人進(jìn)行溝通并開展進(jìn)一步調(diào)查，了解到客戶手機(jī)上安裝有異常APP，且與陌生人的聊天記錄十分可疑。在反詐中心民警及工作人員持續(xù)勸阻下，老人最終停止資金轉(zhuǎn)出交易。為防止老人資金再次遭受損失，漢口銀行重慶沙坪壩支行對(duì)其賬號(hào)采取了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。當(dāng)晚，支行接轄區(qū)反詐中心通報(bào)，該客戶曾于當(dāng)日上午通過(guò)其他銀行賬戶向詐騙分子轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，下午欲再次向其轉(zhuǎn)賬時(shí)，被成功勸阻，避免了資金損失。

此次案例是漢口銀行重慶分行日常做實(shí)做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的有力印證。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步將繼續(xù)秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，強(qiáng)化員工培訓(xùn)、加強(qiáng)金融知識(shí)普及，切實(shí)筑牢金融安全第一道防線，為構(gòu)建和諧、安全、健康的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（漢口銀行重慶分行）

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