人民網(wǎng)重慶12月29日電 12月27日，農(nóng)行重慶墊江支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲了9名流動(dòng)洗錢(qián)嫌疑人，初步排查涉案嫌疑人達(dá)44人，涉案銀行卡60余張，涉及在多家金融單位辦理的銀行卡。

　　據(jù)了解，前幾天，農(nóng)行重慶墊江支行電詐治理工作人員到轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)坪山支行開(kāi)展電詐涉案賬戶核查工作，發(fā)現(xiàn)其中3個(gè)賬戶涉案原因高度一致，均為客戶在路上遇到一伙年輕人營(yíng)銷辦理信用卡。為了增加銀行卡交易量，對(duì)方要求客戶將銀行卡、密碼、手機(jī)交由對(duì)方“刷流水”，然后被告知信用卡申辦未成功。

　　了解情況后，農(nóng)行工作人員高度警惕，綜合研判分析，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)疑點(diǎn)。于是迅速將情況向當(dāng)?shù)毓�安反詐中心和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，把相關(guān)線索資料交給反詐中心。

　　當(dāng)?shù)胤丛p中心根據(jù)農(nóng)行提供的線索初步判斷為流動(dòng)小型洗錢(qián)團(tuán)伙，立即對(duì)開(kāi)卡人和作案人進(jìn)行布控，在墊江縣城、澄溪鎮(zhèn)等地將涉案嫌疑人抓獲。

　　經(jīng)審查，這個(gè)團(tuán)伙是受境外“水房”（即地下洗錢(qián)窩點(diǎn)）指派，分工明確，一般由四人組成，有駕駛員、操作手、看押?jiǎn)T、中間人等角色，中間人專門(mén)負(fù)責(zé)找同學(xué)、朋友提供銀行卡，按照銀行卡交易流水1.5%－3.5%不等進(jìn)行提成獲利，若銀行卡被凍結(jié)，便以路邊被人把卡拿去辦理信用卡刷流水為由進(jìn)行辯解。

　　今年以來(lái)，農(nóng)行重慶分行依法治理打擊涉詐涉賭、洗錢(qián)等違法犯罪行為，嚴(yán)密部署金融防線，以實(shí)際行動(dòng)凈化金融環(huán)境，打擊違法犯罪。該行提出“標(biāo)本兼治、重在防范”打擊反詐工作思路，優(yōu)化職責(zé)分工，快速建立起開(kāi)戶及交易管控、涉案風(fēng)險(xiǎn)排查、快速管控處置流程、責(zé)任倒查追責(zé)等工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)電詐治理工作系統(tǒng)化、流程化、規(guī)范化。

　　農(nóng)行重慶分行強(qiáng)力推進(jìn)反詐行動(dòng)，增設(shè)反詐專崗，專職負(fù)責(zé)全行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)治理牽頭抓總工作。同時(shí)建立快速?zèng)Q策機(jī)制，及時(shí)解決工作中遇到的問(wèn)題，對(duì)各項(xiàng)工作安排部署實(shí)行任務(wù)清單制，確保全面、有序推進(jìn)落實(shí)。

　　此外，該行還通過(guò)科技系統(tǒng)賦能輔助電詐治理，實(shí)現(xiàn)流程縮短、效率提升、基層減負(fù)。該行還通過(guò)線上、線下渠道向客戶普及電詐知識(shí)和斷卡風(fēng)險(xiǎn)提示，有針對(duì)性地開(kāi)展“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村”等現(xiàn)場(chǎng)宣傳教育，受到群眾廣泛好評(píng)。（胡虹、李金、潘鈺琳）

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